根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定,银行等金融机构在反洗钱方面承担的义务有( )。

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(1)【◆题库问题◆】:[多选] 根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定,银行等金融机构反洗钱方面承担的义务有( )。
A.建立内部反洗钱工作机制和规程以及对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度
B.妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录
C.及时报告大额和可疑交易,并对反洗钱工作的信息进行保密
D.协助反洗钱调查

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:金融机构在反洗钱方面承担的义务。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 信息披露又称信息公开,是指在证券市场上公开发行证券者,将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息()予以公开,供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值,以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度。
A.全面
B.完全
C.真实
D.准确

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:信息披露又称信息公开,是指在证券市场上公开发行证券者,将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息完全、真实、准确、及时地予以公开,供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值,以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 以下说法正确的有()。
A.禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为
B.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为
C.程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定
D.禁止性规定是法律要求行为人必须履行的行为

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:法律明确规定不可以从事的行为属于禁止性规定;法律要求行为人必须履行的行为属于义务性规定;法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定属于程序性规定。说法正确的是A,B,C三项。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 对于存款业务的法律规定,下列表述错误的是()。
A.企业法人的名称中使用“银行”字样须经国务院监督管理机构批准
B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为
C.商业银行不得违反规定低息揽储
D.商业银行不得拒绝支付定期存款人本金和利息

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:《商业银行法》规定,未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务,任何单位不得在名称中使用“银行”字样。

(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 开放式净值型产品是指客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回,商业银行不定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的产品。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:开放式净值型产品是指客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回,商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的产品。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 《第三版巴塞尔协议》取消了()。
A.普通股资本
B.一级资本
C.二级资本
D.三级资本

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:《第三版巴塞尔协议》取消了原用于抵偿市场风险的三级资本。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 影响行业兴衰的主要因素包括( )。
A.技术进步
B.政府政策
C.社会变化
D.经济全球化

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:影响行业兴衰的主要因素:(1)技术进步;(2)政府政策;(3)行业组织创新;(4)社会变化;(5)经济全球化。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] ( )是指银行应进口申请人的要求,与其达成进口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后,银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为。
A.进口押汇
B.出口押汇
C.保理
D.福费廷

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:进口押汇是指银行应进口申请人的要求,与其达成进口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后,银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为。

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的单位和个人应由中国人民银行执行处罚措施。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的单位和个人应由银行业监督管理机构执行处罚措施。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 以下关于金融工具的分类,错误的是( )。
A.按期限的长短划分,金融工具分为短期金融工具和长期金融工具
B.按融资方式划分,金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具
C.按投资人所拥有的权利划分,金融工具可分为债权工具、股权工具
D.按金融工具的职能划分,可分为三类:用于投资和筹资的工具,用于支付、便于商品流通的金融工具,用于保值、投机等目的的工具

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:按投资人所拥有的权利划分,金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。

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